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“有偿开户”风险重重

2016-08-10 10:16:26 来源:  作者:
摘要:在一些微信群里,不法分子用几十元的蝇头小利诱骗人们“有偿开户”的事件不时发生。近期,中国工商银行广州友谊支行就成功堵截了一起利用微信圈诱骗学生出售银行账户

在一些微信群里,不法分子用几十元的蝇头小利诱骗人们“有偿开户”的事件不时发生。近期,中国工商银行广州友谊支行就成功堵截了一起利用微信圈诱骗学生出售银行账户的事件。

  2016年6月初一个星期天的上午,工行广州友谊支行陆续进来了十多个大学生样子的学生,说是附近国防工业职工大学的学生,因暑期兼职需要办理新开银行账户。有别于一般新开户人,这些学生几乎都不能完整说出自己计划预留的电话号码,一些学生还拿出纸条来边看边说。

  这些异常举动引起了银行工作人员的怀疑,“他们不应该记不得自己的电话号码”,而且,这些学生几乎都要求银行在开户后,同时开通U盾、网上银行和手机银行。银行经办人员经过仔细询问才明白,原来这些学生开立的账户并非是给自己使用,而是将户头转卖给其他人并收取60元的报酬,业内俗称“卖户头”。

  经网点工作人员耐心解释,学生们才知晓出借银行账户的危害,取消了原开户计划,并通知部分在其他银行已开立账户的同学停止出租、出借账户行为。

  随即,银行网点与辖区派出所联系,广州越秀区华乐街派出所民警经过调查发现,该事件为犯罪分子利用大学校园的微信兼职群,发布购买个人银行账户的信息,诱导学生协同进行违法行为。犯罪分子登记了报名学生的姓名、电话号码等信息,并现场向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求其开户时预留统一密码。

  近年来,不法分子使用伪冒证件办理开户、挂失、个人网银注册等案件频发。仅工行广东省分行营业部去年以来即成功堵截伪冒证件办理业务1000多起。

  业内专家指出,把银行账户出借或卖给别人使用,存在非常大的风险。通常,出售、出租、出借的银行账户,会被用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动。

  《人民币银行结算账户管理办法》规定,存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。如有该项行为,非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。而在我国刑法有关洗钱罪的条款中,对为犯罪分子提供资金账户也有相关处罚规定。   (新华社)

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